Background check: entenda a importância dessa análise    | Midas Solutions

Se fechar negócios no escuro não é a sua praia, então o background check é o procedimento ideal para você!

Na verdade, essa análise é essencial para todos os processos de entrada de novos fornecedores, clientes e colaboradores.

O motivo? Primeiramente ele é um excelente mitigador de riscos em transações comerciais.

Segundo, ele é um facilitador para tomada de decisões estratégicas e em terceiro… bem você descobre no decorrer do texto.

Boa leitura!

O que é background check?

Antes de apresentar o terceiro motivo, deixa eu te explicar o que é background check, tudo bem?

Podemos dizer que o termo, também chamado de verificação de antecedentes, é um complemento à homologação e qualificação de parceiros.

Sua aplicação permite entender o risco de uma negociação entre pessoas e empresas para uma tomada de decisão rápida e assertiva.

Basicamente, essa análise reúne o maior número de informações sobre um CNPJ ou CPF, entregando um panorama completo sobre o comportamento e o histórico daquela pessoa física ou jurídica que deseja trabalhar com você.

Adotar um processo de background check significa reconhecer e interpretar as possíveis ameaças que seus potenciais colaboradores, clientes e fornecedores representam para sua companhia.

Já deu pra perceber que essa é uma daquelas etapas de extrema importância para o sucesso de qualquer operação, certo?

Quais os riscos de não fazer a verificação de antecedentes?

Infelizmente, algumas empresas escolhem erroneamente não fazer o background check durante os processos de negociação.

Com isso, as tentativas de fraudes, golpes, corrupção e crimes cibernéticos aumentam, impactando drasticamente a sustentabilidade do negócio.

Para se ter uma ideia, os brasileiros sofrem uma tentativa de fraude a cada 8 segundos. Assustador, concorda?

Enquanto um fornecedor alinhado com a postura ética da sua companhia aumenta a competitividade de mercado, preserva o compliance e impulsiona a eficiência operacional, um fornecedor crítico pode acarretar:

• Dificuldade de sobrevivência da empresa no mercado
• Desconfiança dos clientes
• Não-conformidade com a qualidade da cadeia produtiva
• Transtornos internos por devoluções excessivas
• Dano reputacional
• Abalo no compliance
• Conflito de interesses
• Riscos de penalidades e ações judiciais

Uma coisa é certeza, Mestre Jedi: o atraso nas entregas é o menor dos problemas que um parceiro ruim pode trazer à sua organização.

Background check e compliance

Manter-se em compliance dentro de um cenário tão competitivo como o mundo dos negócios irá ajudar a manter sua empresa resguardada de autuações, detectar e combater desvios, fraudes e corrupções.

E é exatamente aí que o background check e o compliance se encontram!

Afinal, o background fornece informações de pessoas físicas e jurídicas de maneira segura, garantindo proteção à sua empresa, patrimônio e, claro, aos processos de compliance.

Inclusive, você encontra conteúdos incríveis sobre conformidade e gestão de riscos aqui no blog. Acesse-os abaixo na sequência desta nossa leitura:

Compliance fiscal: seu guia definitivo para evitar riscos  e Lei SOx e sua importância para o compliance

É importante dizer que apesar de fazer parte do processo de compliance, o background check envolve várias áreas como recursos humanos, financeiro e jurídico.

Quais os tipos de background check?

De maneira geral, é possível fazê-lo em qualquer relação que envolva uma negociação estratégica. Dá só uma olhada:

Background check de Pessoa Física

Esse tipo de análise é muito útil para processos de contratação, sendo essencial para profissionais do RH.

Afinal, grande parte do sucesso de uma empresa está ligado a contratações certeiras, sobretudo em cargos de liderança.

Assim, a verificação de antecedentes é muito útil para levantar informações indispensáveis para os seus processos internos e objetivos estratégicos.

Do mesmo modo, a situação cadastral de uma pessoa física é algo muito importante para abertura de contas bancárias, matrículas em universidades, compra ou financiamento de imóveis e emissão de passaporte.

Resumidamente, esse procedimento irá ajudar a avaliar se aquele cliente ou colaborador realmente é quem diz ser.

Aliás, um background check minucioso também facilita as rotinas de marketing e onboarding de clientes, podendo ser feito várias vezes ao longo de uma parceria.

Background check de Pessoa Jurídica

No caso das relações com PJs, o background check é muito utilizado para facilitar a seleção, validação e qualificação de fornecedores e profissionais.

O objetivo da verificação é entender o risco da contratação e verificar se os valores éticos entre as empresas estão em sintonia.

Inclusive, é possível compreender se aquele CNPJ atende às principais certificações, a existência de processos judiciais, trabalho análogo à escravidão e indícios de irresponsabilidade socioambiental.

E por que isso é importante?

Bem, vamos supor que você tenha uma empresa de serviços de táxi e ao fazer um background check de um potencial parceiro você percebe que ele tem um processo por assédio sexual.

Logo, a segurança de firmar uma parceria nessas condições é colocada em xeque.

Afinal de contas, em alguns casos sua empresa pode ser tornar corresponsável pelas ações irregulares de fornecedores.

Vale lembrar que assim como na análise de pessoa física, o background de pessoa jurídica pode ser feito durante todo o ciclo de parceria e não apenas na contratação.

Por onde começar?

Antes de tudo, cada empresa tem uma régua para tomada de decisão, afinal, o que serve para uma companhia pode não servir para outra.

Por isso, background check não se trata apenas de levantar qualquer informação sem nenhum critério. Mas sim, filtrar e coletar o que é mais relevante para você de acordo com  as particularidades da sua empresa.

Para isso, é importante conhecer a cultura e o posicionamento da sua organização. Assim, você poderá estabelecer regras de negócio e padrões que devem ser atendidos pela cadeia de fornecimento.

Com esses critérios bem-definidos, ficará mais fácil identificar quais informações são necessárias para o cadastro de parceiros. Por exemplo: quais certificações são fundamentais? Qual a disponibilidade de recurso ideal?

No caso de colaboradores e clientes é interessante avaliar a situação do CPF na Receita Federal, movimentações financeiras, participação e o cargo ocupado no quadro societário de outras empresas.

Tudo isso é fundamental para evitar conflito de interesses!

Você encontra algumas dessas informações na internet, como no site da Receita Federal, Polícia Federal ou Sintegra, por exemplo.

VOCÊ TAMBÉM VAI GOSTAR: Conflito de interesses: o que é e como evitar essa situação?

Como trazer mais segurança e agilidade ao processo?

Vale destacar que quanto mais atualizada e confiável for a sua base de dados, mais rápida e assertiva será a sua tomada de decisão.

No entanto, quando feito manualmente, o background check demanda tempo e mobilização de toda equipe e, apesar disso, esses esforços não garantem precisão e segurança ao procedimento.

Imagine cruzar informações e interpretar um grande volume de dados de CNPJ e CPF, um por um. Bem-desgastante não é mesmo?

Uma hora ou outra alguma informação pode passar despercebida, causando complicações na entrada de novos clientes, fornecedores e colaboradores.

A boa notícia é que dá para analisar parceiros de negócios com mais agilidade e assertividade com o uso da tecnologia, que permite uma validação automática dos dados!

O serviço faz uma busca minuciosa em fontes públicas e privadas para estruturar as informações e qualificar aquela empresa ou pessoa.

A tecnologia:

• Analisa e mapeia os riscos de suas parcerias com eficiência
• Otimiza o tempo da equipe, que pode ser aproveitado em tarefas estratégicas
• Reduz a interação humana e, consequentemente, erros manuais
• Coloca um ponto final nos custos desnecessários com refações
• Padroniza os fluxos de trabalho
• Garante escalabilidade nos processos
• Permite monitoramento contínuo

A automação não só garante informações inteligentes e seguras nas transações comerciais como também simplifica o cadastramento de CNPJ e CPF.

Gostou? Então compartilhe este conteúdo com aquela pessoa da sua equipe que assim como você também foge de parcerias críticas!