Nos últimos anos, você já deve ter usado alguma ferramenta de IA para te ajudar a fazer alguma tarefa. Esse comportamento não é uma exclusividade, ao longo dos anos o uso de Inteligência Artificial está se tornando comum e fazendo parte da rotina de trabalho. 

A utilização da ferramenta está para além da forma generativa, que é a forma mais comum que conhecemos. Ela se expande para todas as áreas das organizações, incluindo as que se envolvem com a Gestão de Risco e Compliance (GRC). 

O relatório Future Of Jobs, apresentado em 2025 pelo Fórum Econômico Mundial,  mostra que em até 5 anos o uso da Inteligência Artificial será implementado na rotina de 75% das empresas pesquisadas  

Olhando no presente, uma outra pesquisa global feita pela KPMG mostrou que 86% das organizações já utilizam essa tecnologia em suas operações. 

Dessa forma, o uso da inteligência artificial é uma realidade, transformando de forma positiva o mercado e facilitando o trabalho de várias áreas no mundo todo.  

Portanto, a aplicação da IA em operações de GRC, passa a ser essencial para que as empresas consigam mitigar riscos e se manter em conformidade legal. 

Nesse texto vamos abordar esse assunto com mais detalhes e mostrar como você e a sua organização podem ser beneficiados, com ferramentas que já existem, usando a tecnologia. 

GRC e IA

Dentro do mundo empresarial, operações de Governança, Risco e Compliance, são as responsáveis por implementar políticas, avaliar e gerir possíveis riscos e fazer com que a empresa esteja em conformidade com a legislação. Com isso as organizações constroem uma reputação mais sólida. 

Sendo assim, o GRC está presente desde o cadastro para contratação de um novo fornecedor e ou parceiro; nas atividades de pagamentos, de checagem do estoque, auditorias e entre outros. Ou seja, está envolvido em todas as relações que a empresa exerce. 

Já a Inteligência Artificial, segundo o Google, pode ser definida como um conjunto de tecnologias que permitem aos computadores executarem uma variedade de funções avançadas, incluindo a capacidade de ver, entender e traduzir idiomas falados e escritos, analisar dados, fazer recomendações e muito mais.  

Ou seja, a IA pode ser utilizada junto com outras ferramentas na automação de tarefas, otimizando a gestão de risco e garantia de compliance dentro das organizações.  

Como funciona a inteligência artificial aplicada ao GRC

De forma prática, as automações e a IA aplicadas aos processos de GRC podem criar barreiras, mitigando riscos, como a identificação de padrões de comportamento, que podem ser considerados como “anômalos” ou fora da política interna da empresa.  

Isso significa que, ao analisar grandes volumes de dados históricos e em tempo real, o sistema poderá ser capaz de prever futuras situações de risco. De forma prática, esse cenário pode ser aplicado em uma base de dados, para identificar fornecedores com histórico de sanções, divergências tributárias ou documentos fraudulentos. 

Dessa forma, gestores podem tomar decisões mais assertivas sobre o que fazer dentro dessa relação comercial e como agir preventivamente, para que, sua reputação e credibilidade sejam mantidas. 

Outro ponto importante é a capacidade de ajudar na tomada de decisão para a prevenção a fraudes.  

Com o apoio de inteligência artificial, é possível estabelecer regras que disparam alertas quando dados inconsistentes são encontrados, como por exemplo, alguma alteração cadastral na Receita Federal, relacionada ao CNPJ de fornecedores e prestadores de serviços, notas com valores incompatíveis com o que está registrado na Prefeitura ou SEFAZ, dentre outras mitigações antifraude. 

Isso não só melhora a conformidade regulatória, como também promove transparência e segurança para a tomada de decisão, que são pilares essenciais de qualquer estratégia de Governança, Risco e Compliance 

Sinais de que sua empresa precisa automatizar o GRC

São vários os sinais de que a gestão de Governança, Risco e Compliance precisa de apoio tecnológico, muitas vezes, eles estão tão presentes no dia a dia que passam despercebidos.  

Um deles é o fato de fechar contratos ou iniciar relações com fornecedores e estabelecer essa parceria comercial levando em consideração apenas o preço sem qualquer levantamento prévio de informações. Não ter dados essenciais como a situação fiscal da organização, jurídica ou reputacional abre brechas para riscos que poderiam ser evitados com validações automatizadas e inteligência integrada. 

Existem outros sinais de que a automação é necessária, como por exemplo: 

• Alto volume de notas fiscais denegadas, emitidas por fornecedores com problemas cadastrais ou fiscais. 

• Manutenção de uma “caixa reserva” para pagamento de multas e autuações, tratando penalidades como rotina — e não exceção. 

• Reprocessamento constante de documentos, porque a entrada fiscal não segue um padrão ou chega em formatos inadequados. 

• Falta de rastreabilidade nas etapas do processo, dificultando saber onde está a responsabilidade por cada erro ou atraso. 

• Dificuldade para comprovar conformidade em auditorias, por falta de registros integrados ao ERP. 

• Dependência de planilhas e e-mails para controle de compliance, deixando a operação vulnerável a falhas. 

• Ausência de alertas preventivos, que avisem quando um fornecedor está com pendência em órgãos reguladores ou quando uma nota fiscal foi emitida com dados incorretos. 

• Relacionamento com fornecedores não homologados, por falta de uma esteira de validação desses parceiros e governança eficiente. 

• Falta de visibilidade sobre status de documentos e pagamentos, gerando retrabalho e desconfiança na cadeia de suprimentos. 

Esses sinais mostram que a empresa não está apenas exposta a riscos, mas também perdendo eficiência, dinheiro e confiança. A automação com IA é justamente o caminho para transformar esse cenário, criando uma estrutura mais segura, previsível e escalável. 

Como podem ser aplicadas automações e IA em processos de GRC

A inteligência artificial pode ser aplicada em várias frentes, principalmente nas atividades que envolvem análise de dados, verificação de conformidade, validação de terceiros e geração de alertas preventivos. 

Aqui na Midas, por exemplo, temos as soluções de Atualização e análise de dados cadastrais e de Governança de Cadastros que vão beneficiar inúmeras áreas, como as de Compras, Supply e Logística.  

• Compliance de fornecedores e terceiros: Ferramentas podem fazer levantamentos de dados públicos e privados para cruzar informações com listas restritivas e validar obrigações trabalhistas, fiscais e ambientais. 

• Risco operacional: A IA ajuda na execução da autoavaliação de riscos (RCSA), no monitoramento de eventos e na priorização de ações mitigatórias com base em padrões históricos de perdas. 

• Segurança da informação: Automatiza auditorias internas com base em SOC 2 e detecta inconformidades mais rapidamente. 

• Controles financeiros e bancários: Comprovações automáticas de dados bancários e análise de consistência de transferências contribuem para a prevenção de fraudes em pagamentos. 

• Governança de cadastros: automatiza a validação e o enriquecimento de dados empresariais, reduzindo o risco de relações com empresas irregulares e facilitando a tomada de decisão em relação a isso. 

Onde estão as principais dificuldades que a automação resolve? 

A automação com IA resolve dificuldades que antes exigiam esforço manual, tempo excessivo e eram fontes de falha recorrente. Exemplos de pontos críticos resolvidos: 

• Cadastro e validação de parceiros: Elimina o tempo das buscas manuais por informações de um CNPJ, padroniza dados e reduz o tempo de onboarding. 

• Emissão e recebimento de documentos fiscais: Soluções como o Portal Midas automatizam o processamento de notas fiscais e evitam pagamentos duplicados, documentos denegados, multas por atraso, falta de visibilidade ao prestador e entre outros. 

• Dificuldade em manter conformidade com múltiplas legislações (LGPD, compliance trabalhista, ambiental etc.): IA consegue ler cláusulas contratuais e cruzar com checklists de conformidade. 

• Falta de visibilidade sobre status de aprovação ou bloqueios em fornecedores: Automação em workflows acelera aprovações, reduz falhas e melhora a comunicação entre áreas. 

Onde a tecnologia impacta mais: governança, risco ou compliance? 

Embora a IA consiga atuar e trazer uma transformação digitial nas três frentes, o maior impacto ocorre onde há maior volume de dados, risco de erro humano e exigência de rastreabilidade. Então, dividindo as frentes, identificamos que: 

• Compliance terá uma proteção maior com automação da checagem de obrigações fiscais, certidões, cláusulas legais e listas restritivas. 

• Risco vem logo em seguida, com a possibilidade de prever vulnerabilidades a partir do histórico de perdas, alertas em tempo real e análise preditiva. 

• Governança é fortalecida pela padronização dos processos, visibilidade total da cadeia de fornecimento e registros que sustentam auditorias. 

Em resumo, a tecnologia atua como um acelerador e estruturador: ela transforma processos frágeis e manuais em fluxos inteligentes, seguros e rastreáveis, o que é exatamente o que o GRC precisa para evoluir. 

Quais benefícios reais da automação em GRC? 

A primeira coisa que a automação aplicada ao GRC proporciona é a agilidade. Ela transforma o modelo de gestão das empresas. Com tecnologias como inteligência artificial e integração via API, tarefas antes manuais e suscetíveis a falhas passam a operar com velocidade, precisão e rastreabilidade. 

Entre os principais benefícios estão: 

• Redução de riscos manuais, isso acontece de forma automática com a atualizações e saneamento de dados cadastrais; monitoramento constante de certidões e documentos; recepção e captura automática de documentos fiscais, entre outros. 

• Economia de tempo e recursos, eliminando etapas repetitivas e retrabalho, que passam a ser automatizados. 

• Conformidade contínua, com alertas automáticos para vencimentos, pendências e desvios. 

• Melhoria na tomada de decisão, a partir de dados organizados, confiáveis e atualizados em tempo real. 

• Segurança jurídica e reputacional, com monitoramento de terceiros e checagens proativas. 

Esses resultados contribuem diretamente para a confiança da operação e o fortalecimento da reputação da marca. 

Conheça as soluções da Midas para automação de GRC 

Se a sua empresa busca mais segurança, velocidade e controle na gestão de cadastros de fornecedores e documentos fiscais, conheça as soluções da Midas. 

Com um portifólio completo de produtos voltados para as operações GRC como soluções para Recepção e Validação de Documentos Fiscais, Atualização e análise de dados cadastrais e Governança de Cadastros. 

A Midas ajuda empresas terem relações mais eficientes, mais seguras e mais confiáveis com seus parceiros e fornecedores. 

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